В прошлом году эксперты Банка России выявили в Тульской области пять нелегальных участников финансового рынка. Компании незаконно выдавали людям кредиты. Информация о них внесена в предупредительный список мегарегулятора и направлена в уполномоченные органы.

Среди выявленных нелегалов два комиссионных магазина маскировались под ломбарды и выдавали займы клиентам под залог имущества, которое могли продать в любой момент, что является нарушением закона. Еще одна структура работала под вывеской МФО, хотя не входила в реестр легальных участников микрофинансового рынка.

Четвертая компания оказывала услуги по предоставлению займов под залог недвижимости. Она работала как посредник – сводила заинтересованных лиц с частными инвесторами, готовых дать в долг под высокий процент. Напомним, что по закону физические лица не имеют права выдавать займы под залог недвижимости. Кроме того, подобная деятельность зачастую направлена не на получение дохода по выданным ссудам, а на захват имущества клиента.

«Сегодня интерес мошенников смещается в интернет. Нелегальные кредиторы все чаще привлекают клиентов через социальные сети и мессенджеры, обещая выгодные займы «от частных лиц» даже тем, кто не может подтвердить свой доход», – говорит заместитель управляющего тульским отделением Банка России Дмитрий Борискин. Связываться с черными кредиторами опасно, ведь они работают вне правового поля. Такие «финансовые помощники» завышают проценты и применяют противоправные меры к должникам, допустившим просрочку.

Банк России уже несколько лет ведет предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности, который регулярно обновляется. Сейчас в нем собраны данные по более чем 8,7 тыс. компаний. Проверить организацию можно по названию, адресу сайта или ИНН.